中国经济网北京11月7日讯 北京时候11月4日发布著述《“异域揽储”再遭曝光、年内累罚近800万：华瑞银行“恶疾”何解？》称，2025年2月8日，国度金融监督贬责总局上海监管局开出一张对华瑞银行的巨额罚单，罚没共计680.12万元。该罚单列明的多达12项违章事由中，既有“以不朴直工夫接管入款”，也有“贷款贬责严重违抗审慎盘算推算功令”等问题。这意味着，华瑞银行在入款和贷款两头的违章操作均已被监管部门查实。从被媒体曝光异域违章展业，到因“不朴直吸存”等问题碰到重罚，再到整改落实不到位屡被点名，直至再次被曝“开后门”揽储，这一连串事件突显出该行在合规实践层面的系统性问题。公开信息夸耀，截止10月15日，华瑞银行年内已累计被罚没近780万元。

南边齐市报10月17日发布著述《年内第三张罚单，华瑞银行被罚70万，称已全面完成关系整改》称，2月18日，华瑞银行因存在12项罪犯违章问题，被上海金融监管局罚没共计680.12万元万元。4个月后，华瑞银行再度收到罚单，这次开出罚单的机构为中国东谈主民银行上海市分行。据悉，华瑞银行“违抗信用信息网罗、提供、查询及关系贬责章程”，被处以29.64万元罚金，这是该行2025年的第二张罚单。10月，国度金融监督贬责总局上海监管局发布了一则行政处罚信息，本色指向了上海民营银行代表的华瑞银行。据公开贵府夸耀，这是华瑞银行在年内收到的第三张罚单。华瑞银行这次被罚是因出产环境数据安全管控不及、现场查验发现问题整改不澈底。为此，上海金融监管局开出了70万元的罚单。

中国证券报10月28日发布著述《华瑞银行异域揽储打听：明限上海地区 却为异域客户开“入款后门”》。著述称，华瑞银行虽在微信小法式中明确其年利率2.35%的入款居品“仅限上海地区客户”，但经职责主谈主员开放入款通谈，异域客户相通不错完成线上存入。这种异域揽储手脚，不仅濒临合规风险，也闪避流动性隐患。

著述指出，此类情况并非个例。在酬酢平台上，多位网友共享了通过华瑞银行手机银行App或微信小法式异域入款的经验，与记者情况近似，即在注册账号后，由华瑞银行职责主谈主员主动筹谋并协助完成异域线上入款。此外，还有不少“入款特种兵”聘请跨探亲赴上海，通过线下开户得胜入款。

这并非华瑞银行初度在揽储才智出现合规舛误。本年2月，该行就因以不朴直工夫接管入款等原因，被国度金融监督贬责总局上海监管局罚金680万元。此外，该行还波及未经核准实践高管职责、违章少提减值准备、以贷收费、大额风险夸耀不达标、违章披发车位贷等多项严重违章问题。